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Verificación de identidad y antifraude

Cumplimiento global de delitos financieros simplificado

¿Qué es CRIF Verificación de identidad y antifraude?

Con más de 35 años de experiencia en el sector y una red propia global de información empresarial que abarca más de 246 países y jurisdicciones, permitimos a las organizaciones acceder e integrar de forma ágil datos completos de Know Your Business (KYB) y Know Your Customer (KYC), junto con estructuras globales de propiedad corporativa.

  • Verificación de entidades
  • Identificación del beneficiario final (UBO)
  • Control de personas políticamente expuestas (PEP)

Why it matters?

Strengthen trust and compliance with fast, reliable checks that confirm who you’re dealing with, uncover real ownership, and flag potential risks before they impact your business.

Ventajas principales

Beneficios clave

  • Reducción del riesgo reputacional

    Protege tu marca evitando asociaciones con riesgos ocultos. Controles claros y anticipados te ayudan a mantenerte alineado con empresas de confianza

  • Cumplimiento de la normativa bancaria

    Mantente alineado con los estándares bancarios mediante controles claros y previos que verifican la identidad empresarial, la propiedad y los posibles riesgos.

  • Monitoreo automático

    Controles continuos y automatizados que supervisan los cambios en la identidad, la propiedad y los indicadores de riesgo de una empresa a lo largo del tiempo.

Historias de éxito

Cómo ayudamos a nuestros clientes a desarrollar todo su potencial

  • Bancos y Financieras

    Proyecto KYC para un banco de nivel 1

    El proyecto abordó tanto los requisitos regulatorios obligatorios como la reducción de los riesgos reputacionales para el banco. El cliente redujo el tiempo de onboarding hasta en un 70% y eliminó una parte significativa del trabajo manual. La solución se integró mediante API con los sistemas del banco para respaldar el onboarding de todos los nuevos clientes.

    • Más sobre KYC
    • Onboarding

    6.000+

    Consultas por banco al mes

    2 s

    Tiempo medio de respuesta

    100

    Países cubiertos con KYC automático

¿Cómo funciona el KYC?

KYC More incluye un motor de flujos de trabajo integrado que permite asignar cargas de trabajo entre distintos equipos y gestionar la autorización jerárquica.

El motor de decisiones incorporado permite definir procesos y reglas basados en parámetros y en las políticas internas del cliente, como el tipo de cliente, el país, factores de riesgo adicionales, etc.

KYC More proporciona una puntuación agregada de riesgo AML y reputacional basada en un amplio conjunto de información e indicadores, lo que permite definir umbrales de riesgo y aportar evidencias de los casos que requieren una investigación adicional.

Todas las acciones y la recuperación de documentación se registran y se sellan con marca de tiempo en KYC More, lo que permite la auditoría por parte de los reguladores y garantiza la responsabilidad interna.

KYC More permite cargar documentos de origen y la información facilitada por el cliente, disponibles para la toma de decisiones durante el onboarding y para revisiones posteriores.

KYC More está disponible a través de una interfaz web (WebUI), API y carga masiva, con diferentes funcionalidades disponibles.

Los usuarios de WebUI pueden acceder a un conjunto completo de funcionalidades, incluyendo la gestión de flujos de trabajo, herramientas de toma de decisiones y un entorno de trabajo intuitivo.

Los usuarios de API pueden integrar fácilmente los datos de KYC More en sus sistemas internos, permitiendo la ingestión y actualización automatizada de datos.