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Consultoría en Riesgo y Estrategia Digital

Servicios de consultoría estratégica en gestión del riesgo y transformación digital

Servicios de consultoría estratégica en gestión del riesgo y transformación digital

CRIF es un socio fiable que responde a todas las necesidades en los ámbitos de Credit Risk Analytics, Digital Advisory, Customer Insights y consultoría en Risk Management.

CRIF cuenta con más de 20 años de experiencia en servicios de consultoría digital y de gestión, abarcando gobernanza, evaluación y gestión de riesgos, cumplimiento normativo, procesos, digitalización e innovación en la experiencia del cliente.

Los equipos de expertos de CRIF altamente especializados y en constante actualización sobre las últimas normativas ofrecen un soporte personalizado de alta calidad a las organizaciones que buscan evolucionar y hacer crecer su negocio en pleno cumplimiento de la legislación vigente.

Ventajas principales

Key Benefits

  • Scores de crédito best-in-class

    Desarrollados con técnicas de machine learning, garantizando el máximo índice GINI.

  • Optimización del coste del riesgo

  • Procesos de crédito óptimos

    Alineados con las mejores prácticas de negocio y el cumplimiento normativo.

  • Optimización global de los costes del proceso de crédito

  • Automatización y estandarización de las decisiones de crédito

  • Mejor experiencia del cliente

Detalles de la solución

Gestión del riesgo y normativa
Cumplimiento de los requisitos regulatorios en materia de gestión del riesgo tanto para fines contables como prudenciales (RAF, TRIM, Stress Tests, marco IFRS 9, ejercicios de benchmarking, integración de requisitos regulatorios en los parámetros de riesgo, controles, due diligence, optimización RWA, KYC).

Modelización
Desarrollo, ajuste, calibración y validación de modelos regulatorios (AIRB) y de gestión (monitorización y aceptación de scorecards, sistemas de early warning, recobro, prevención del fraude, AML, contabilidad, IFRS 9), aprovechando tanto analítica tradicional como técnicas de machine learning e inteligencia artificial.

Suite de modelos
Modelos analíticos consolidados y conformes con la normativa, que apoyan los procesos de gestión: incluyendo optimización de políticas y reject inference, monitorización mediante analítica de bureau, cálculos de provisiones IFRS 9, benchmarking para validación AIRB y modelos externalizados de prevención del fraude/AML.

Segmentación, prospección y apoyo al desarrollo de negocio
Segmentación avanzada y targeting de clientes mediante analítica propietaria, impulsada por inteligencia artificial para favorecer el crecimiento del rendimiento.

Agilidad de procesos
Gestión y optimización end-to-end de los procesos, mejorando el customer journey digital a lo largo de fases de profiling, onboarding, concesión, monitorización y gestión de NPE. Los expertos de CRIF también diseñan dashboards avanzados para acelerar acciones específicas y mejorar la eficiencia operativa.

Desde el marketing hasta la solicitud, desde la gestión de clientes hasta la recuperación de deuda, desde los modelos IRB hasta IFRS 9, CRIF ofrece modelos analíticos avanzados desarrollados con técnicas de machine learning para minimizar el coste del riesgo mediante soluciones personalizadas y expertas, adaptadas al contexto específico de cada organización y en línea con los requisitos regulatorios.

Ofrecemos servicios de consultoría para el diseño y la optimización de procesos de crédito alineados con las mejores prácticas regulatorias y de negocio a nivel global.