Contactos

Analítica Avanzada

Impulsando la creación de valor mediante Analítica Avanzada

¿Qué es CRIF Advanced Analytics?

CRIF reúne una combinación distintiva de experiencia sectorial, conocimiento en gestión del riesgo y un historial comprobado en analítica avanzada. Esta combinación impulsa la creación de valor mediante una gestión eficiente de los datos y la modelización.

 

CRIF ofrece experiencia en normativas relevantes, conocimiento del sector, competencias especializadas en la gestión de datos y una amplia experiencia en analítica avanzada en ámbitos como los riesgos relacionados con el clima, ESG, crecimiento empresarial, prevención del fraude, mitigación del riesgo crediticio, prevención del blanqueo de capitales, sofisticación de precios, previsión e inteligencia geográfica, entre otros.

 

Ventajas principales

Beneficios clave

  • Menor riesgo en nuevos negocios y menos revisiones manuales

    Los análisis automatizados basados en datos mejoran la precisión en la incorporación de clientes (onboarding) y reducen la necesidad de revisiones manuales de los casos.

     

  • Reducción del coste del riesgo mediante datos alternativos

    Los datos alternativos y no tradicionales refuerzan los modelos de riesgo, permitiendo evaluaciones más precisas y reduciendo el coste total del riesgo.

     

  • Mayores tasas de recuperación

    Los modelos predictivos optimizan las estrategias de recuperación, incrementando la eficacia de cobro y reduciendo las pérdidas.

     

  • Menor densidad de RWA y reducción del ECL

    Una diferenciación del riesgo más precisa mejora la eficiencia del capital, reduciendo los RWA (activos ponderados por riesgo) y las pérdidas crediticias esperadas (ECL), manteniendo al mismo tiempo el cumplimiento normativo.

     

  • Cobertura completa del riesgo climático alineada con las principales normativas

    Los análisis integrados de riesgo climático garantizan una evaluación completa de la exposición y el cumplimiento de los estándares regulatorios ESG en constante evolución.

     

Historias de éxito

Cómo ayudamos a nuestros clientes a desbloquear su potencial

  • Bancos y Financieras

    Analítica Avanzada para el proceso de originación

    Nuevos modelos de scoring desarrollados utilizando metodologías tradicionales, enriquecidos con conocimiento procedente de datos de Open Banking y el diseño de políticas de crédito basadas en machine learning, con el objetivo de reducir el área de revisión manual, manteniendo al mismo tiempo que el modelo tradicional gestione la mayoría de los casos de rechazo.

     

    • Analítica Avanzada
    • Open Banking

    −6%

    Revisión manual de solicitudes

    +10 puntos

    Nivel de automatización

¿Cómo funciona la Analítica Avanzada?

Características principales

Modelos avanzados de Machine Learning e inteligencia artificial, desarrollados de forma propietaria, que combinan información interna con fuentes de datos externas de alta calidad para mejorar la capacidad predictiva, aumentar la precisión y respaldar decisiones más rápidas basadas en datos.

 

Procesos integrales que validan, normalizan y enriquecen datos procedentes de múltiples fuentes, garantizando coherencia e integridad, al tiempo que refuerzan el análisis de la cartera y la calidad global de los datos.

 

Una arquitectura escalable, segura y nativa en la nube, respaldada por un modelo de datos robusto, que permite un alto rendimiento, una integración fluida y un procesamiento eficiente de grandes volúmenes de datos.

 

Paneles interactivos que proporcionan visibilidad en tiempo real de métricas clave, tendencias e indicadores de riesgo, permitiendo a los equipos obtener insights inmediatos para optimizar estrategias y la toma de decisiones.